Ограничение: переводы без банковского счета в РФ не более 100 тыс. рублей

С 30 мая в России начнет действовать ограничение на разовые денежные переводы в размере 100 тысяч рублей для клиентов с упрощенной идентификацией, о чем сообщил РИА Новости Алексей Войлуков, профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии. Это ограничение распространяется на переводы, осуществляемые без открытия банковского счета и с использованием электронных кошельков, при отсутствии полной идентификации.

В мае прошлого года в России был принят закон, который устанавливает лимит на максимальную сумму разового перевода в 100 тысяч рублей в тех случаях, когда банковский счет не открыт и клиент проходит упрощенную идентификацию. Этот закон направлен на сокращение рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, связанных с недостатком ограничений на сумму таких переводов, и вступит в силу 30 мая.

По состоянию на настоящий момент при переводах, включая электронные, превышающих сумму 15 тысяч рублей, проводится упрощенная идентификация для физических лиц, для которой достаточно предоставить паспортные данные в банк. Тем не менее, на данный момент верхний предел таких переводов не установлен.

"Закон не влияет на клиентов банка с открытыми счетами. Он касается именно переводов без открытия счета в банке и переводов с электронных кошельков, где не проведена полная идентификация", — пояснил Войлуков.

Эксперт добавил, что в случае необходимости совершения перевода на сумму, превышающую установленные ограничения, операция не будет блокироваться, однако процесс идентификации клиента может занять больше времени. "Никаких новых процедур идентификации не вводится, устанавливаются только лимиты", — подчеркнул Войлуков.