Центробанк назвал 9 признаков мошенничества при снятии наличных в банкоматах

Банк России установил девять черт, свидетельствующих о возможных мошеннических действиях при снятии наличных в банкоматах, на которые должны ориентироваться банки, следует из заявления регулятора. Согласно сообщению в Telegram-канале Центрального Банка, начиная с 1 сентября, банки, выпустившие платежные карты для клиентов, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проводить проверку на предмет влияния мошенников на клиента, а также определять, не происходит ли выполнение операции от имени клиента мошенником. Банк России обозначил девять критериев, которыми будут руководствоваться кредитные учреждения.

Центральный Банк выделяет следующие признаки мошенничества:

• нетипичное для клиента поведение при снятии средств, такое как необычное время суток, неодинарная сумма либо местоположение банкомата,
• запрос выдачи средств непривычным способом (например, через QR-код вместо карты),
• изменение активности в телефонных разговорах минимум за шесть часов до операции,
• увеличение числа смс-сообщений с новых номеров.

Другие признаки включают:

• снятие наличных в течение суток после оформления кредита или займа или увеличение лимита на снятие наличных, в том числе по кредитной карте,
• перевод более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей на свой счет из другого банка или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму,
• смена номера телефона для доступа в интернет-банк,
• получение информации о изменении характеристик телефона от операторов связи или обнаружение на устройстве вредоносных программ.

Если операция отвечает хотя бы одному из указанных признаков, банк обязан немедленно информировать об этом клиента и на 48 часов установить временный лимит на снятие наличных в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. В этот период снятие более значительной суммы возможно в отделении банка. Метод информирования клиента зафиксирован в его договоре с банком и, как правило, осуществляется через смс или пуш-уведомление, пояснил регулятор.