Банки РФ блокируют карты при подозрении на отмывание: что нужно знать?
Финансовые эксперты объясняют, почему русские банки временно блокируют карты из-за подозрений в отмывании денег. Узнайте, какие операции вызывают тревогу у банков и какие документы потребуются для разблокировки операций.
Банковские учреждения вправе временно приостанавливать операции по картам русских граждан, если возникает подозрение в нарушении законодательства о противодействии отмыванию финансовых средств. Причины и последствия таких действий обсудили финансовые специалисты.
Экономист Андрей Лобода в интервью RT пояснил: «Невозможность перевести средства, оплатить покупки или снять наличные обычно возникает из-за исполнения требований закона №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов». При обнаружении «серых» схем, таких как регулярные переводы от множества неизвестных отправителей или попытка быстрого обналичивания крупных сумм, банк обязан заморозить операции. Подозрения может вызвать и простая пересылка денег по просьбе знакомых, особенно если получатель фигурирует в базе данных дропперов».
Аналитик Алексей Лоссан уточнил, что блокировки также возможны при резких изменениях в финансовой активности. Так, если предприниматель из торговой сферы внезапно начинает получать крупные платежи за услуги, банк запросит соответствующую документацию. Даже незначительные, но нестандартные транзакции могут стать основанием для тщательной проверки.
Оба эксперта отмечают, что банки обязаны уведомлять клиентов о блокировках. Для разблокировки потребуется представить подтверждающую документацию, такую как договоры, справки о доходах или чеки. Этот процесс может занять от нескольких дней до нескольких недель. При отсутствии требуемых документов банк может отказать в дальнейших услугах и передать информацию в Росфинмониторинг.
Стоит напомнить, что российские банковские организации уже начали замораживать обслуживание счетов клиентов на продолжительные периоды. Длительность таких заморозок может достигать нескольких месяцев, при этом подозрительными могут быть признаны такие простые операции, как покупка или перевод средств родственникам.