Банк России: перерастут ли заморозка переводов в массовые блокировки клиентов?
Аналитик Эряния Бочкина объяснила, как банки замораживают переводы при подозрении на мошенничество или отмывание денег. В случае пополнения черных списков Банк России может приостановить операции, защищая свои финансовые интересы.
Клиенты банков могут столкнуться с временной заморозкой переводов, если возникнут подозрения в мошенничестве или другой противоправной деятельности, сообщает аналитик Банки.ру Эряния Бочкина в интервью агентству "Прайм". Стратегии заморозки могут быть разделены на две основные категории.
Первая категория связана с предотвращением мошенничества. Причинами для приостановки операций могут служить наличие уголовного дела против получателя, информация о его участии в мошеннических схемах или наличие в черном списке Банка России.
"В случае если получатель перевода числится в списках Банка России, осуществление перевода заморозится на двое суток. По истечении этого срока, если клиент подтвердит желание продолжить операцию, перевод будет проведен, однако банк не будет отвечать за возможные финансовые риски", пояснила Бочкина.
Вторая категория включает переводы, которые могут иметь признаки отмывания денег или другой незаконной деятельности. Внимание уделяется крупным суммам, частым переводам на разные счета и мгновенному снятию средств после их зачисления. В подобных случаях банк имеет право заморозить операцию и даже полностью заблокировать подозреваемого клиента, отметила эксперт.