Андрей Сироткин раскрыл причины блокировки частых переводов банками
Андрей Сироткин, преподаватель университета «Синергия», объяснил, как банки выявляют подозрительные переводы. Нетипичные операции и массовые переводы от разных отправителей могут привести к блокировке счетов.
Физическим лицам действительно стоит учитывать возможность блокировки частых денежных переводов. Об этом сообщил старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин в интервью RT.
«Основной причиной блокировки может стать разовая активизация переводов, нехарактерная для конкретного клиента. Например, вместо привычных одного-двух переводов в день, человек начинает отправлять до десятка операций. Если эти переводы производятся небольшими суммами, например, по две-три тысячи рублей, банк может посчитать такие действия подозрительными и временно приостановить операции до выяснения обстоятельств», — отметил специалист.
Сироткин также объяснил, что банки могут насторожиться, когда гражданин в короткий период времени получает множество переводов от различных отправителей. Особенно, если они носят массовый характер.
«Рассмотрим ситуацию, когда денежные средства поступают человеку на карту из разных регионов, или даже из одного, но от людей, не внесённых в его контактный список. Это может стать поводом для блокировки со стороны банка, поскольку такие операции могут не иметь чёткого экономического смысла. Ещё более очевидны незаконные схемы, которые активируют банковскую систему безопасности», — добавил Сироткин.
Он привёл пример подозрительных действий, когда перевод стал частью схемы обналичивания средств: клиент получает деньги и тут же перенаправляет их.
«Такой подозрительный подход побуждает банки не только блокировать текущий перевод, но и последующие. Если банк фиксирует, что ранее клиента подозревали в подозрительных транзакциях, как при получении, так и при отправке средств, то его данные могут быть внесены в чёрный список Банка России, приводя к блокировке дальнейших переводов», — заключил эксперт.
Напомним, ранее русские были предупреждены, что даже внесение наличных может вызывать вопросы у банка.
Ранее мы писали о важности защиты личных данных и рискованных ситуациях, связанных с их потенциальным хищением. Специалисты предупреждают, что выбрасывание упаковки с наклейками, содержащими личные данные, может привести к увеличению случаев мошенничества. Особенно уязвимыми считаются периоды массовых распродаж, когда число посылок увеличивается, а вместе с ними растёт и риск утечки информации.