Анатолий Аксаков: Банки усилят контроль за крупными денежными переводами
Председатель комитета Госдумы Анатолий Аксаков рассказал об усиленном контроле банков над крупными переводами и снятием наличных. Он уточнил причины блокировки карт, включая неверный ПИН-код и истечение срока действия. Блокировка длится сутки для безопасности клиентов.
Банки в последнее время стали более пристально следить за финансовыми транзакциями клиентов, особенно когда речь идет о крупных переводах, повторяющихся переводах на один счет с максимально возможными суммами или частых снятиях наличных. Об этом сообщил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Он подчеркнул, что при обнаружении подобных подозрительных действий банк принимает активные меры. Аксаков в интервью "Парламентской газете" разъяснил, что банк все же оставляет клиенту доступ к счетам, позволяя перевести средства на другой счет или снять наличные непосредственно в отделении.
Замечено, что блокировка чаще всего осуществляется ради безопасности и защиты активов клиента, но могут быть и иные причины. Одной из таких причин, по словам Аксакова, является истечение срока действия карты. Он отметил, что из-за человеческой невнимательности преждевременное ограничение в использовании карты может быть оправданным шагом со стороны банка.
Также карточка может быть заблокирована в результате нескольких неверно введенных ПИН-кодов, что, как пояснил депутат, указывает на потенциальное попадание карты в чужие руки. Блокировка карты обычно длится сутки, что позволяет владельцу времени, чтобы предпринять необходимые действия:
- подтвердить утерю
- вспомнить правильный ПИН-код
В случае срочного снятия блокировки можно обратиться в банк, предъявив паспорт, после чего следует установить новый ПИН-код через мобильное приложение.
Парламентарий также обратил внимание на необходимость выяснения причины, вызвавшей сомнения, так как банк обязан предоставить объяснения по закону. В случае блокировки перевода клиенту потребуется лишь подтвердить свою благонадежность, после чего служащие банка снимут блокировку и завершат операцию.
Ранее мы писали, что ВТБ занял лидирующую позицию среди банков в Крыму, благодаря активному предоставлению кредитов и поддержке местной экономики. Важно отметить, что значительная часть населения и бизнеса в регионе уже пользуется услугами этого банка, что подтверждает его значительное влияние и стабильность. Также подчеркивалась роль ВТБ в предотвращении экономического кризиса в 2014 году через поддержку РНКБ, что укрепило позиции банка в регионе.