ВТБ: портфель инвестора до 30 лет — 279 тыс. руб., 46% в облигациях
ВТБ Мои Инвестиции провёл анализ портфелей порядка одного миллиона клиентов, чей возраст не превышает 30 лет. На основе полученных данных был составлен портрет инвестора-зумера. Результаты свидетельствуют: молодые инвесторы отдают предпочтение сбалансированным портфелям, включающим значительную долю защитных активов, и демонстрируют доверие к технологичным инструментам.
Средний объём портфеля клиента младше 30 лет составляет 279 тыс. рублей. Он формируется из различных классов активов. Почти половину (46%) занимают облигации. Ещё 30% приходятся на паи фондов, 18% — на акции, а 6% — на денежные средства и драгоценные металлы. Подобная структура указывает на то, что молодёжь чаще выбирает предсказуемую доходность и контроль над рисками, нежели игру на резких колебаниях рынка.
Крупнейшим отдельным инструментом в портфелях молодых клиентов является биржевой фонд денежного рынка LQDT, на долю которого приходится 22% вложений. Для данной аудитории этот фонд выполняет роль «подушки безопасности»: он позволяет разместить свободные средства с понятной доходностью и быстро высвободить их для новой идеи. Далее следуют бессрочные облигации TCS (3%), обыкновенные акции Сбербанка (2,5%) и ОФЗ 26248 (2%). В десятку наиболее популярных вложений также входят акции ВТБ и «Лукойла», паи фонда недвижимости «ВИМ Недвижимость» и выпуски ОФЗ, что представляет собой сочетание защитных бумаг и устойчивых «голубых фишек».
Молодёжь активнее других возрастных групп осваивает автоматизированные сервисы. Доля клиентов, подключивших сервис инвестиционного консультирования на базе искусственного интеллекта «Интеллект», в ВТБ Мои Инвестиции оценивается более чем в 7% от общего числа клиентов. В возрастной группе до 30 лет этот показатель продолжает расти. Среди молодых пользователей сервиса наибольшей популярностью пользуется стратегия «Вечный портфель»: её выбирают 52%. Это всепогодная комбинация акций, облигаций и золота, рассчитанная на устойчивость портфеля при минимальном ручном управлении.
«Наш анализ показывает, что молодые инвесторы приходят на биржу с осознанной финансовой стратегией. Они формируют устойчивую базу из облигаций и фондов денежного рынка, вкладывают пятую часть портфеля в более рисковые, но активнее растущие акции и управляют своим портфелем с помощью ИИ-сервиса. Сочетание этих факторов будет определять облик частного инвестирования в ближайшие десять лет», – отметил руководитель департамента брокерского обслуживания ВТБ Андрей Яцков.