Что проверяют банки при выдаче наличных: МВД раскрыло критерии
МВД назвало девять признаков, по которым банки выявляют мошенников при снятии наличных.
Русские банки используют девять основных признаков для выявления подозрительных операций при снятии наличных. Об этом сообщили ТАСС в пресс-центре МВД России.
По данным ведомства, рекомендации по выявлению таких операций разработаны Банком России. Одним из главных признаков считается снятие наличных в течение суток после оформления кредита. Также внимание банков может привлечь перевод на собственный счет более 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП) и смена номера телефона, привязанного к интернет-банку.
Кроме того, подозрение могут вызвать нетипичные для клиента операции — например, снятие крупной суммы в необычное время или через банкомат в непривычном месте.
В МВД также перечислили другие признаки, которые могут свидетельствовать о действиях мошенников. Среди них — попытка получить наличные с помощью нестандартных способов, например по QR-коду, резкое изменение телефонной активности за шесть часов до операции, смена характеристик устройства, с которого осуществляется вход в банковские сервисы, наличие вредоносного программного обеспечения на телефоне, а также пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного дня.
В ведомстве подчеркнули, что совокупность таких признаков помогает банкам своевременно выявлять подозрительные операции и предотвращать хищение денежных средств клиентов.
Уважаемые читатели Царьграда!
Если вам есть чем поделиться с редакцией Царьград Санкт-Петербург, присылайте свои наблюдения, вопросы и новости на наши странички в социальных сетях "Вконтакте", "Одноклассники", на наш "Телеграм-канал" или на электронную почту spb@Tsargrad.TV