Щербаченко предупредил: быстрые переводы могут заблокировать карту
Доцент Пётр Щербаченко предупредил о рисках блокировки карт из-за быстрых транзакций. Банки обязаны следить за отмыванием денег. Особенно подозрительны свыше 30 переводов в день, отсутствие регулярных платежей. Подтверждение транзакции возможно через поддержку.
Доцент Финансового университета при правительстве России Пётр Щербаченко заявил, что скорость транзакций может стать причиной блокировки банковской карты. В разговоре с NEWS.ru он подчеркнул, что банки обязаны проверять все операции на предмет отмывания денег и связей с финансированием терроризма. Подозрения могут быть вызваны случаем, когда в течение одного дня совершается более 30 переводов, а также если отправляются только что полученные средства без значительных задержек.
По словам Щербаченко, возможны вопросы и по картам, не имеющим регулярных платежей, таких как счета за жильё или мобильную связь, а также по счетам с очень низким средним остатком. Он также отметил, что при возникновении подозрительных операций без согласия клиента, подтвердить их можно через службу поддержки банка. Если же карта блокирована по законам противодействия отмыванию денег, потребуется предъявить документы, подтверждающие законность транзакции.
Экономист, доцент экономического факультета РУДН Лазарь Бадалов в беседе с НСН указал, что в нынешнее время наибольшие шансы на одобрение кредита у заёмщиков, не имеющих активных кредитов.
Ранее мы писали о планах Альфа-банка по внедрению цифровых технологий и его готовности адаптироваться к новым условиям регулирования. Ключевым моментом является их намерение запустить цифровой депозитарий к концу 2026 года, что демонстрирует стремление учреждения активно развивать инновационные решения на фоне одобрения нового законопроекта в апреле 2026 года.