Продажа карт в РФ: риски потери до 50 тысяч рублей и уголовное дело
Роскачество предупреждает: продажа банковских карт русскими грозит им кредитами, проблемами с трудоустройством и даже уголовным делом. Мошенники используют карты для финансовых махинаций, а цена вопроса составляет от 3 000 до 50 000 рублей.
Русские, занимающиеся продажей своих банковских карт, могут столкнуться с рядом проблем. Об этом рассказали в Роскачестве.
Сообщается, что мошенники размещают предложения о покупке карт в Telegram-группах и игровых чатах. На владельцев карт могут оформить кредиты, за которые несут ответственность они сами. Если служба безопасности выяснит, что человек был вовлечён в мошенническую схему, это может стать препятствием при трудоустройстве. Наиболее серьезным последствием такого участия может стать уголовное дело, оправдаться в котором будет непросто.
Такие мошенники покупают карты, чтобы оформить кредиты, участвовать в финансовых пирамидах или отмывать деньги, добытые в результате преступной деятельности. Иногда интересуют лишь доступы к онлайн-банку, но также имеются предложения по покупке полного комплекта, включающего пластиковую карту и сим-карту с привязанным номером телефона. Стоимость подобных предложений варьируется от 3 000 до 50 000 рублей.
Формально запрещений на продажу карт нет, поэтому некоторые лица оформляют на своё имя новые карты и передают их покупателям. Однако в договоре с банком закреплён запрет на передачу личной информации третьим лицам. Нарушая эти условия, клиент рискует, что банк заблокирует карту, как уточнили в Роскачестве.
Ранее доцент Финансового университета при Правительстве РФ, Игорь Балынин, предостерёг русских от перевода денежных средств даже своим знакомым, если такая договорённость не была достигнута при личной встрече.