Обвинения Минфина США и отзыв лицензии: судьба MBaer решена
Швейцария отозвала лицензию у MBaer Merchant Bank AG за нарушение санкций. Минфин США грозит закрыть банку доступ к своей финсистеме. Регулятор Finma завершил расследование, выявив недостаточную систему борьбы с отмыванием денег.
В Швейцарии принято решение об отзыве лицензии у MBaer Merchant Bank AG по причине выявленных фактов содействия банком клиентам в обходе санкционных мер.
Днем ранее Министерство финансов США высказало намерение закрыть для MBaer доступ к финансовой системе США из-за поддержания незаконных структур, связываемых с Россией и Ираном. Ведомство, ответственное за противодействие финансовым преступлениям (FinCEN), предложило ввести для MBaer особое правило, запрещающее открытие и ведение корреспондентских счетов американскими финансовыми организациями для банка или от его имени.
Швейцарский регулятор Finma в пятницу объявил о выявлении "систематических нарушений" банком законодательства. Было отмечено, что у MBaer отсутствует адекватная система противодействия отмыванию денежных средств, что позволяло клиентам обходить установленные ограничения.
В сообщении регулятора говорится о завершении правоприменительных процедур в отношении MBaer три недели назад. На данный момент решено провести ликвидацию MBaer.
Банк MBaer основан в 2018 году Михаэлем Бэром, правнуком основателя банка Julius Baer.
Ранее мы сообщали, что наличие открытых кредитных карт может отрицательно сказаться на возможности получения ипотеки. Кредитные карты, даже при отсутствии задолженности, могут существенно увеличить долговую нагрузку клиента в глазах банков, что в итоге приводит к отказу в выдаче ипотечного кредита. Депутат Госдумы Каплан Панеш подчеркнул, что банки учитывают весь кредитный лимит как потенциальный долг, что и становится зачастую основной причиной отказа.