Новые ограничения на снятие наличных: максимум 100 тыс. руб. для подозрительных счетов
С сентября вступают в силу новые ограничения на снятие наличных для подозрительных клиентов. По закону № 41-ФЗ, банки могут приостанавливать операции и ограничивать снятие до 50 тысяч рублей в день. Меры направлены против мошенников и "дроперов".
Согласно заявлению Эльмана Мехтиева, основателя сервиса "Кредчек", предоставленного агентству "Прайм", с 1 сентября ограничения на снятие наличных денег будут касаться только тех клиентов, чьи действия вызывают подозрение в связи с возможными сомнительными операциями.
Мехтиев объяснил, что в соответствии с законом № 41-ФЗ, вступающим в силу этой осенью, банки получат право на 48 часов приостанавливать операции по банковским картам, если будут выявлены подозрения на мошеннические действия. При таких обстоятельствах временно будет установлен лимит на снятие наличных — не более 50 тысяч рублей в сутки. Для счетов, включенных в специальную базу Центрального Банка как потенциально вовлеченных в мошеннические схемы, будет ограничение на снятие наличных в размере 100 тысяч рублей в месяц.
По словам эксперта, указанные меры нацелены прежде всего на борьбу с финансовыми посредниками, известными как "дроперы", а также с лицами, участвующими в подозрительных операциях. Новый регламент направлен на снижение рисков, связанных с мошенничеством, особенно в случаях социальной инженерии, когда жертв обманом вынуждают действовать в интересах преступников. В подобных ситуациях, даже под давлением, человек юридически действует осознанно, что усложняет оспаривание транзакций. В результате банки все чаще рассматривают нестандартные действия как потенциально подозрительные.
Ранее Центральный Банк России опроверг слухи о жестких лимитах на снятие наличных в банкоматах, составляющих 50 тысяч рублей, назвав их мифами.