Камнев предупредил: шутки в переводах могут блокировать счета
С 1 сентября Росфинмониторинг отслеживает транзакции в реальном времени. Депутат Георгий Камнев предостерег русских от использования неуместных шуток в переводах, так как это может привести к блокировке счёта. Разблокировка потребует времени и визита в банк.
С 1 сентября Росфинмониторинг получил прямой доступ к данным Национальной системы платёжных карт (НСПК) по операциям через «Мир», СБП и единый QR-код. Это позволяет финразведке видеть все транзакции в режиме реального времени, а алгоритмы могут быстро выявлять подозрительные схемы.
В связи с данным новшеством депутат Георгий Камнев в беседе с «Газетой.ru» рекомендовал русским быть более внимательными в формулировках к переводам. Как отметил депутат, шутки в поле «сообщение получателю» такие, как «за долю в бизнесе» или «на общак», могут рассматриваться системой как коммерческая деятельность.
Даже формулировки, которые кажутся безобидными, например «плата за аренду», «покупка люстры» или «за услуги», могут привести к автоматической блокировке счёта при переводе средств друзьям или при сборе денег на подарок коллеге. Система может ошибочно рассмотреть такие переводы как признак нелегального финансового посредничества.
По словам Камнева, разблокировка счёта возможно, но это потребует времени и, возможно, личного визита в банк. Депутат подчеркнул: «Любую серию переводов между физическими лицами, если они напоминают коммерческую деятельность, система заметит мгновенно. Однако для оспаривания автоматической блокировки будет необходимо время».
Ранее сообщалось, что с 1 сентября вступили в действие новые правила банковского контроля. Эти изменения коснутся переводов, числа карт и порядка возврата средств, похищенных злоумышленниками.
Банки получили возможность приостанавливать операции на срок до 48 часов при подозрении на мошенничество, например, если происходит перевод более 200 тысяч рублей новому получателю или операция осуществляется вскоре после смены номера телефона в онлайн-банке.