Юрист Виноградов предупредил о рисках переводов незнакомцам
Вадим Виноградов, декан факультета права НИУ ВШЭ, предупредил о рисках перевода денег по номеру телефона. Возможен блок счетов из-за связей с подпольными схемами и трудности возврата средств. Юрист советует проверять личность и фиксировать договорённости.
В процессе перевода денежных средств незнакомцу сложно заранее определить, кто станет их получателем. Есть вероятность, что деньги попадут к экстремисту, внесённому в чёрный список, и его счёт может быть использован для финансирования деятельности, запрещённой законом, что отметил в беседе с RT Вадим Виноградов, член Общественной палаты и декан факультета права НИУ ВШЭ.
При выявлении таких фактов банк может начать проверку, в результате которой отправителю грозит блокировка личных счетов, даже если он не был осведомлён о противоправной деятельности контрагента. Это особенно вероятно, если перевод осуществляется на счёт, участвуемый в обналичивании, транзитных схемах, связанных с подпольными казино или криптовалютными обменниками.
Кроме того, возврат средств, ошибочно отправленных по номеру телефона, практически невозможен. В суде покупатель должен будет доказать факт существования соглашения о покупке товара или предоставлении услуги, так как чек, привязанный к номеру телефона, не фиксирует ни цену, ни условия сделки.
Чтобы избежать рисков, юрист рекомендует:
- переводить средства только тем, чья личность надёжно установлена;
- переводить средства на расчётные счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
- фиксировать все договорённости в письменной форме, будь то договор или переписка.
Ранее в России была выявлена новая мошенническая схема, направленная на владельцев загородных участков, связанная с фиктивными нарушениями земельного законодательства. В частности, Росреестр предупреждает о случаях, когда владельцам участков направляются сообщения о мнимых нарушениях земельных норм. Затем жертву просят перейти по ссылке и оплатить несуществующий штраф, якобы с предоставленной скидкой. Завершающим этапом мошенничества становится попытка завладеть аккаунтом гражданина на портале «Госуслуги».
Больше актуальных событий в режиме реального времени можно найти в разделе «Последние новости».