Центробанк вводит 48-часовой лимит на снятие наличных при подозрениях

Банк России определил девять признаков, свидетельствующих о возможных мошеннических действиях при обналичивании средств через банкоматы. С 1 сентября 2025 года, если будет обнаружено несоответствие хотя бы одному из этих критериев, банк-эмитент карты наложит ограничение на снятие наличных средств на 48 часов.

Как заявляет регулятор, при обнаружении подозрительных действий банк незамедлительно уведомит об этом клиента и установит временное ограничение на получение наличности до 50 тысяч рублей в сутки. Тем не менее, большую сумму можно будет снять непосредственно в отделении банка.

Среди индикаторов возможного мошенничества выделяют:

• Нехарактерное поведение клиента, связанное со снятием наличных (например, в необычное для него время суток, с нетипичной суммы или в новом месте, или запрос на снятие необычным для него способом)
• Повышенная активность телефонных разговоров и SMS с новых номеров, зафиксированную как минимум за шесть часов до предполагаемой операции

Также в число подозрительных действий включены:

• Снятие денежных средств или повышение лимита на обналичивание в течение 24 часов после оформления кредита
• Перевод суммы, превышающей 200 тысяч рублей, через Систему Быстрых Платежей (СБП) с одного своего счета в другом банке
• Досрочное закрытие вклада в эквивалентной сумме

Банк может также обратить внимание на:

• Подозрительность смены номера телефона для авторизации в интернет-банке
• Изменение параметров смартфона либо наличие вредоносного программного обеспечения

Ранее Никита Блисс, заместитель директора по информационной безопасности компании «Сравни», в беседе с RT предложил рекомендации на случай обнаружения кредита, оформленного мошенниками.