Центробанк России: 300 тыс. переводов ежемесячно под подозрением мошенничества
Эльвира Набиуллина сообщила о приостановке 300 тысяч банковских переводов в месяц на подозрительные счета. Изменения в законе о платежной системе требуют проверять и блокировать такие транзакции, снижая мошенническую активность.
Крупные русские банки ежемесячно приостанавливают на два дня около 300 тысяч переводов на счета, значащиеся в специальной базе данных Центрального банка России, об этом сообщила Эльвира Набиуллина, руководитель ЦБ, на пленарной сессии Уральского форума "Кибербезопасность в финансах".
Набиуллина подчеркнула, что "охлаждение" переводов, то есть их временная приостановка на два дня, применяется к около 300 тысячам операций ежемесячно. После завершения этого периода, часть людей всё же продолжает совершать такие переводы, однако большинство — около 60% — успевают осознать потенциальную угрозу и избежать мошеннических операций.
Она также отметила, что среди оставшихся 40% присутствуют операции, осознанно проводимые с криптовалютами через дропперов. Это является фактором, требующим особого внимания. Банки практически прекратили переводить средства на счета из базы данных ЦБ России о подозрительных транзакциях без периода охлаждения. После включения счетов в базу, транзакционная активность по ним снижается в 40 раз.
Кроме того, все платежные карты и онлайн-банкинг, используемые дропперами, заблокированы банками в 100% случаев благодаря информации, поступившей из МВД в базу данных. Это делает карты и другие электронные средства платежей практически одноразовыми для дропперов.
С 25 июля 2024 года вступили в силу изменения в законе о национальной платежной системе. Согласно этим изменениям, русские банки обязаны:
- проверять все денежные переводы физлиц,
- приостанавливать подозрительные переводы на два дня,
- возмещать в течение 30 календарных дней сумму, переведенную без согласия клиента на счета злоумышленников, указанные в базе данных ЦБ России о подозрительных счетах.