ЦБ России предложит банкам рекомендации по борьбе с мошенничеством
Эксперт Виктор Достов считает, что Центральному банку России следует дать банкам более чёткие рекомендации по выявлению мошенничества. С 1 января 2026 года критерии подозрительных операций расширились, что вызывает жалобы на необоснованные блокировки счетов.
Виктор Достов, эксперт Национальной технологической инициативы по цифровым финансам, в беседе с РИА Новости выразил мнение, что Центральному банку России следует предоставить банкам более чёткие указания по интерпретации критериев для выявления мошеннических операций. Начиная с 1 января 2026 года, список критериев для подозрения на мошенничество расширились ещё больше.
Например, блокировки теперь могут касаться тех, кто:
- переводит деньги другим людям вскоре после получения крупной суммы,
- пытается внести наличные на счёт через банкомат, используя цифровую карту,
- либо пользуется нетипичным программным обеспечением или провайдером связи для подключения к онлайн-банкингу.
Кроме того, риск блокировки возникает, если информация о получателе цифрового рубля совпадает с данными из реестра переводов без согласия клиента. В ноябре прошлого года глава Центрального банка Эльвира Набиуллина отметила, что Банк России сталкивается с увеличением числа жалоб на необоснованные блокировки счетов, что, по её словам, может свидетельствовать о чрезмерных мерах в борьбе с мошенничеством. Она подчеркнула, что важно предотвратить блокировку средств у добросовестных граждан.
"Я не думаю, что решение - в смягчении критериев, скорее, ЦБ стоит дать рекомендации по их более точной интерпретации", - заявил Достов.
Эксперт выразил уверенность в том, что актуальность проблемы будет уменьшаться по мере совершенствования алгоритмов банков, которые научатся точнее различать реальное мошенничество и схожие с ним шаблоны добросовестных пользователей. Достов также добавил, что проблемы с необоснованной блокировкой счетов достаточно распространены и что это явление не новое, ведь ошибки при блокировках происходили и ранее.
Ранее мы писали, что в декабре 2025 года количество выданных потребительских кредитов в России сократилось на 5,7 процента по сравнению с предыдущим месяцем. Это снижение было зафиксировано НБКИ и связано с ужесточением регулирования со стороны Центробанка. Наибольшее число кредитов было оформлено в столице и Московской области, несмотря на общую тенденцию к сокращению.