Банки ограничат снятие наличных до 50 тыс. рублей в день с сентября.
С сентября вступает в силу закон, ограничивающий снятие наличных до 50 тыс. рублей в день для подозрительных счетов. Основатель "Кредчек" Эльман Мехтиев объясняет, как новые правила затронут клиентов банков и помогут в борьбе с мошенничеством.
С 1 сентября массовых ограничений на снятие наличных средств не планируется, отметил Эльман Мехтиев, основатель сервиса "Кредчек", в беседе с агентством "Прайм". Новые правила коснутся исключительно тех клиентов, которые вызывают подозрения по причине участия в сомнительных финансовых операциях.
Мехтиев напомнил, что в соответствии с законом № 41-ФЗ, который вступит в силу в сентябре, банковские учреждения обязаны временно ограничивать операции по карте на 48 часов, если возникает подозрение на несанкционированное снятие средств. Вводится и суточный лимит на выдачу наличных, который составит максимум 50 тысяч рублей. Если счет был помещен в базу Центрального банка как использованный мошенниками, тогда месячный лимит на снятие наличных будет установлен в размере 100 тысяч рублей.
По мнению Мехтиева, данная мера направлена в основном на дроперов и других лиц, вовлеченных в недобросовестные финансовые практики. Она также призвана уменьшить убытки, связанные с использованием мошеннических методов социальной инженерии.
"В результате применения таких методов человек может чувствовать стресс из-за давления фиктивных угроз, таких как спасение средств или помощь в операции по поимке мошенника. Однако, с юридической точки зрения, все такие принудительные действия считаются совершенными в состоянии ума и здравия", — подчеркнул он.
Таким образом, любые нетипичные транзакции клиентов могут быть восприняты банками как подозрительные.