Банки начнут блокировать крупные снятия наличных до 48 часов для проверки
Осенью банки смогут временно блокировать снятие наличных свыше 50 тыс. рублей, если операция покажется подозрительной. Блокировка может продлиться до 48 часов, после чего средства можно получить при предъявлении паспорта. Эксперт Ольга Дайнеко поясняет детали этой меры.
С наступлением осени финансовые учреждения получили право временно приостанавливать операции снятия наличных на сумму свыше 50 тысяч рублей, если данная операция вызовет опасения. Продолжительность блокировки может составлять до 48 часов. По окончании этого срока клиент сможет получить деньги в банковском отделении, предъявив паспорт. Об этом «Газете.ru» сообщила Ольга Дайнеко, эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф».
Ольга Дайнеко уточнила, что нестандартным поведением при осуществлении операции может считаться:
- снятие средств в ночное время,
- вывод крупных сумм,
- многократные заявки на выдачу денег,
- использование нестандартного метода снятия — например, если обычно клиент пользуется картой, а в данном случае применил QR-код.
По словам эксперта, банки обращают внимание не только на размер сумм, но и на дополнительную активность клиента. Под подозрение могут попасть:
- звонки или сообщения с неизвестных номеров,
- изменения используемого для авторизации телефона,
- наличие вирусных программ на устройстве,
- многократные неверные попытки ввода ПИН-кода.
Кроме этого, у русских будет возможность назначить доверенное лицо для подтверждения проводимых операций по снятию или переводу. Для согласования выделяется до 12 часов, при этом отмена услуги возможна только через сутки после подачи соответствующего запроса.
Ранее сообщалось о рекордных объёмах незаконного вывоза наличных средств через границу России. За первые шесть месяцев 2025 года было зарегистрировано более 6,3 тысячи случаев на общую сумму свыше 1,2 миллиарда рублей — этот показатель стал самым высоким за всю историю наблюдений.