Банк России приостановит нетипичные крупные переводы клиентов
Банк России, следуя 115-ФЗ и 161-ФЗ, может приостановить нетипичные оплаты. Такие меры необходимы для борьбы с отмыванием денег и защитой от мошенничества. Проверяются значительные переводы новым или редким контактам клиентов.
Нетипичные денежные переводы, не характерные для клиента банка, могут привести к временной приостановке операций для выяснения деталей. В частности, это касается значительных переводов новым или редко используемым контактам, как сообщили ТАСС в пресс-службе Сибирского главного управления Банка России.
Банки осуществляют проверку переводов в соответствии с 115-ФЗ, направленным на противодействие отмыванию денег, и 161-ФЗ, ориентированным на защиту от мошенничества. Последний предполагает наличие у банков антифрод-системы, основанной на 12 признаках, утвержденных Банком России. Согласно ей, подозрительная операция может быть временно заморожена.
"Система анализирует не только сумму или получателя, но и характерность операции для данного человека. К примеру, если вы обычно отправляете небольшие суммы и вдруг совершаете крупный платеж новому контакту, это может вызвать подозрения. Или же, если вы досрочно закрыли вклад и вскоре перевели средства лицу, с которым не контактировали полгода, банк может задержать перевод и запросить подтверждение, что действия совершаете вы сами", - пояснили в управлении.
Если клиент лично подтвердит перевод, он, вероятно, будет обработан, отметили в пресс-службе. Между тем, если перевод осуществляется не официальному родственнику, а, например, просто близкому человеку, антифрод-система также оценивает операцию по типичному поведению клиента.
"Если такой перевод для вас обычное дело, скорее всего, никаких вопросов не возникнет", - добавили в управлении.
Ранее мы сообщали о мерах, которые Центральный банк России предпринимает для борьбы с фальшивомонетничеством, и как это влияет на банковский сектор страны. Сегодня Банк России представил данные о том, что во втором квартале было обнаружено рекордно низкое количество поддельных иностранных банкнот, всего 81, что является самым низким показателем с 2010 года. Снижение связано, в том числе, с усилением контроля и применения новых технологий в выявлении фальшивых денежных знаков.