АРРФР Казахстана установило лимиты на крупные валютные сделки

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Республики Казахстан ввело требования к мониторингу крупных транзакций по покупке безналичной иностранной валюты участниками рынка ценных бумаг с целью предотвращения отмывания доходов. Соответствующее постановление было обнародовано в среду на официальном сайте агентства.

Согласно принятому документу, проверке будут подлежать суммарные покупки валюты физическими лицами, если их объем превышает эквивалент $3 млн в течение одного операционного дня. Для юридических лиц этот порог установлен на уровне $10 млн.

При достижении указанных лимитов все последующие заявки клиента на покупку валюты обязаны быть поданы не позднее, чем за один рабочий день до проведения сделки.

Следует отметить, что требования о предварительном предоставлении заявок не распространяются на приобретение валюты для покупки ценных бумаг, а также на сделки нерезидентов, которые уже прошли процедуру надлежащей проверки.

В процессе мониторинга компании обязаны:

• изучать источники происхождения средств,
• проверять бенефициарных собственников, деловую репутацию и деятельность юридических лиц,
• анализировать контрагентов и экономическую целесообразность операций.

Постановление также уточняет нормы открытия счетов для нерезидентов и электронных резидентов. В частности, при открытии счета будут:

• проверяться документы, удостоверяющие личность клиента,
• проводиться биометрическая аутентификация,
• применяться меры надлежащей проверки с использованием риск-ориентированного подхода.

Документ вступит в силу через 10 календарных дней после его первого официального опубликования.