Заблокировать карту могут у любого: Эксперт назвал конкретные причины
Эксперт объяснил, в каких случаях банк может заблокировать вашу карту и что потом с этим делать.
Генеральный директор БКИ "Скоринг бюро" Олег Лагуткин пояснил, в каких ситуациях возможна принудительная блокировка вашей банковской карты самим финансовым учреждением.
Случай не такой частый, но очень неприятный. При этом, отметил эксперт, банки не блокируют карты по собственному усмотрению. Но кредитную организацию могут заставить это сделать.
"Банковские организации выполняют ряд контрольных функций в рамках действующих законов. В том случае, если платеж не соответствует утвержденным критериям, кредитор будет вынужден заблокировать либо денежный перевод, либо саму карту", - пояснил Лагуткин в интервью агентству "Прайм".
Ну а сомнительным денежный перевод может стать, если попадёт под требования законов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, как тех, что получены преступным путём, так и тех, которые направляются на поддержку террористов.
Если банку покажется, что некие суммы денег переводятся подозрительно - к примеру, нет никаких оправданий для доходов или непонятны цели расходов, - банк обязан уведомить регулятор. И тут в дело могут вступить даже правоохранительные органы.
Доказывать, что вы не поддерживали терроризм и не отмывали деньги, придётся клиенту. Для этого придётся идти в банк и объяснять суть заблокированной операции.