Титов предложил Набиуллиной заниматься проверками банков, а не "казнью без суда и следствия"
Бизнес-омбудсмен Борис Титов направил письмо главе ЦБ Эльвире Набиуллиной с предложением упростить и сделать более адекватной процедуру проверки банковских операций, которые вызывают подозрение.
В частности, Титов предложил изменить механизм реабилитации клиентов банков, которых внесли в черные списки и подозревают в отмывании денег. По мнению уполномоченного при президенте, банки сегодня применяют радикальные меры, если возникают подозрения по операциям - они отказывают клиенту в дальнейшем обслуживании и блокируют операции. Только в последние несколько месяцев были заблокированы свыше 500 тысяч операций.
Титов предложил Набиуллиной проводить проверки вызывающих подозрение операций на сумму до 5 млн рублей и не приостанавливать при этом операции, не блокировать счет - но не более трех раз в год.
Титов также предлагает в случае отказа банка от проведения операции подробно информировать о причинах, по которым она попала в "подозрительные" и имеет признаки "отмывания денег или финансирования терроризма". По мнению уполномоченного, необходимо также сделать сотрудника банка персонально ответственным за предвзятый отказ от проведения операции или заключения договора банковского счета.
Омбудсмен также предложил главе ЦБ включить представителей бизнес-объединений в Межведомственную комиссию Банка России и Росфинмониторинга.
Предложение Титова встретило поддержку среди бизнес-кругов. Так, уполномоченный по защите прав предпринимателей в Челябинской области Александр Гончаров отметил, что предложение бизнес-омбудсмена Бориса Титова по механизму реабилитации предпринимателей, попавших в "черный список" банков в рамках 115-ФЗ правильны и своевременны.
"Отмечу, что с 30 марта предложение, также внесенное Б.Титовым, уже действует и оспорить отказ в денежной операции или открытии счета в банке предпринимателям можно намного быстрее. В рамках наших компетенций, мы следим за ситуацией по применению 115-ФЗ в Челябинской области", - отметил Гончаров и добавил, что в адрес ЦБ от регионального бизнеса поступило незначительное количество жалоб на банки – всего лишь семь. Четыре жалобы в 2016 году и три – с начала 2017 года.
"Ситуация с черными списками зашла в тупик. Сотни тысяч юрлиц и ИП, попавшие под подозрение, исключаются из хозяйственного оборота без шансов на оправдание. Наши предложения направлены на то, чтобы ситуацию изменить, чтобы проверка благонадежности клиентов банков была именно проверкой, а не казнью без суда и следствия", - считает Титов.