"Светофор" ЦБ: Банки в России получат о нас всю информацию - о "красной зоне" рассказал Ракша
В ЦБ придумали способ избавить банки от сомнительных клиентов, разделив их по зонам риска по принципу светофора. По словам экономиста, система KYC даст ЦБ всеобъемлющую информацию о клиентах всех банков. "Соответственно, если ты кому-то отправляешь деньги, то желательно вообще понимать кому. Особенно если не три копейки, а там побольше", - предупредил эксперт.
Центробанк намерен вместе с банками запустить единую платформу KYC, позволяющую распределять клиентов по зонам риска по принципу светофора. О возможных подводных камнях такой системы рассказал Царьграду экономист Денис Ракша.
По его словам, о рисках этой системы ещё мало кто знает, поскольку её не существует в реальности, а только предполагается запустить к концу 21-го - началу 22-го года. Но общий принцип действия состоит в том, что Центробанк собирается взять на себя часть функций, которые сейчас относятся к банкам.
Сейчас каждый банк сам оценивает своих клиентов. Соответственно, Центробанк собирается централизовать эту информацию, оценивать клиентов и предоставлять банкам уже готовые оценки, объясняет экономист.
С точки зрения банков, это хорошая новость, так как у них будет меньше работы. А вот с точки зрения клиентов, не всё так однозначно, потому что пока не совсем ясно, как это всё будет работать.
Главный вопрос - как выбраться из "красной зоны", если вы туда попали? По словам экспертов, в ЦБ есть для этого специальная комиссия, которая сейчас решает, кого выпускать из чёрного списка, а кого нет. Проблема в том, что никто не знает, как эта комиссия работает. Во-первых, нет данных статистики положительных и отрицательных решений. Во-вторых, обращения рассматриваются без участия компаний, которые попали в этот чёрный список.
Эксперт отметил, что банки и так мониторят деятельность своих клиентов. Есть платные и бесплатные базы данных благонадёжных и неблагонадёжных клиентов. Однако с появлением KYC у ЦБ будет вообще вся информация по всем банкам.
"Соответственно, если ты кому-то отправляешь деньги, то желательно вообще понимать кому. Особенно если не три копейки, а там побольше", - предупредил Денис Ракша в комментарии для Царьграда.