Стартовала работа антиотмывочной платформы "Знай своего клиента". Бизнесмены были против
С 1 июня в России заработала антиотмывочная платформа на базе Центробанка "Знай своего клиента" (ЗСК).
Это означает, что теперь финорганизации в онлайн-режиме смогут получить данные об уровне риска вовлечённости в проведение подозрительных операций клиентов, а также их контрагентов - юридических лиц и ИП.
Как пишет РИА Новости, ЗСК работает по принципу светофора. То есть зелёный цвет в системе - для клиентов, не вызывающих подозрений, красный - для тех, кто может проводить сомнительные операции, а жёлтый - для бизнеса с факторами риска, для более подробной проработки клиента.
Банк России предполагает, что данная платформа поможет снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и банки. А это, в свою очередь, направит внимание финорганизаций на работу с высокорисковыми клиентами, доля которых составляет менее одного процента.
Однако бизнес-сообщество долго сомневалось в эффективности такой формы борьбы с отмыванием денег. Банки в России были недовольны тем, что основной регулятор, Центробанк, и займётся разделением клиентов на "касты". По мнению многих экономистов, это приведёт к конфликту интересов в ЦБ, увеличению расходов и нарушению конституционных прав граждан.
Напомним, подключать банки к платформе в пилотном режиме начали ещё весной. До сегодняшнего дня они должны были подготовить свои программно-технические комплексы.
Ранее сообщалось, что Центробанк предложил новый способ противодействия мошенникам - через механизм самозапрета на выдачу кредитов.