С 1 июля переводить деньги на карту станет сложнее. Потребуется важный документ

С 1 июля переводить деньги на карту станет сложнее. Потребуется важный документ, пишет РБК.

Так с июля банки в России получат мощный инструмент в борьбе с мошенниками-дропами: при переводах через Систему быстрых платежей (СБП) станет обязательно указывать ИНН клиента. Эта мера обещает усложнить жизнь преступникам, которые маскируют свои схемы под обычных граждан.

Об этом на форуме НСПК "Антифродум" рассказал руководитель направления СБП центра противодействия мошенничеству Национальной системы платежных карт Никита Юрков. По его словам, банки будут заполнять ИНН при переводах между физлицами, а также между юрлицами и гражданами. Дропы - это подставные лица, которых вербуют для обналички краденых денег - легко меняют телефон, карту или даже паспорт. А вот ИНН поменять куда сложнее, что делает его идеальным идентификатором для отслеживания подозрительных операций.

Для обычных пользователей, как утверждается, ничего не изменится: банки сами обмениваются этими данными через инфраструктуру НСПК, без лишних вопросов к клиентам. В пресс-службе компании уточнили, что это усилит арсенал против фрода - аналогичная система уже успешно работает в платежной системе "Мир". Юрков подчеркнул, что ИНН как универсальный идентификатор позволит оперативно проверять риски и совершенствовать барьеры, которые дропперы пытаются обойти.

Мера вписывается в более широкую стратегию ЦБ. Ранее зампред Банка России Ольга Полякова в интервью РБК отметила, что регулятор обязывает кредитные организации привязывать ИНН к банковским счетам. Банки уже используют инструменты ФНС для получения этих данных без уведомления клиентов. А в конце марта в Госдуму внесли законопроект об ужесточении контроля за доходами и переводами физлиц. Теперь банки должны передавать в налоговую сведения об открытии и закрытии счетов с ИНН - если его нет, счёт просто не откроют. Сейчас же физлица могут вести счета без ИНН, что затрудняет идентификацию владельцев и оставляет лазейки для мошенников.

Тренд налицо: по данным ЦБ, в 2025 году аферисты сократили использование карт и перешли на СБП. Об этом на уральском форуме "Кибербезопасность в финансах" предупреждал директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров. Злоумышленники явно ищут новые пути, но с ИНН их манёвры станут заметно сложнее.