«Помоги, пожалуйста»: «срочная помощь» с переводом незнакомцу грозит уголовным делом
Юрист объяснила, с какими последствиями можно столкнуться, если перевести деньги по просьбе незнакомого человека.
Жители городов все чаще сталкиваются с людьми, убедительно просящими срочно перечислить средства на карту, подкрепляя просьбу тревожными историями, например, о больном ребенке. Марина Артякова, юрист Адвокатской палаты Московской области и член КА SED LEX, разъяснила для «Газеты.Ru» суть этой мошеннической аферы и связанные с ней риски для неравнодушных граждан.
«Эта схема обмана построена на манипуляции человеческим состраданием, особенно к детям. Обычно женщина, выглядящая обеспокоенной, обращается к вам на улице, утверждая, что ее ребенок внезапно заболел, а телефон разряжен, поэтому ей срочно нужны деньги на поездку в больницу, причем именно перевод, а не наличные. Мошенница называет номер карты или привязанного к счету телефона. Часто это карта, оформленная на подставное лицо (дропа) или полученная с использованием украденных данных. Как только перевод осуществлен, связь с вами обрывается. Какого-либо больного ребенка, разумеется, не существует», — пояснила эксперт.
Что может произойти далее? Адвокат предостерегает: «Помимо очевидной потери денег, которые вряд ли удастся вернуть, вы можете столкнуться с куда более серьезными юридическими последствиями. Перечисляя средства по просьбе мошенника, вы невольно становитесь частью схемы по хищению. В случае значительных сумм или серии преступлений, ваши личные данные (ФИО, номер счета) могут фигурировать в уголовном деле как участник транзакции. Хотя доказать, что вы стали жертвой, а не пособником, возможно, это потребует значительных временных и моральных затрат на взаимодействие со следствием».
Еще одной проблемой может стать блокировка вашего банковского счета. Банки, согласно закону № 115-ФЗ (о противодействии отмыванию доходов), обязаны приостанавливать подозрительные транзакции. Для решения этой проблемы вам придется лично явиться в банк с документами, удостоверяющими личность, и доказывать свою непричастность к преступлению.
«Нынешние мошенники часто используют тактику, когда жертву просят снять наличные и передать их «водителю» или «курьеру». Однако бывают случаи, когда «прохожего» просят снять деньги со своей карты для последующего перевода. Если сумма велика, вы формально становитесь «дроппером» — звеном в цепочке обналичивания или транзита похищенных средств. Если пострадавшая сторона обратится в полицию, ваш перевод может быть идентифицирован как финальная точка вывода денег, что может вызвать подозрения следствия в вашем соучастии», — добавила эксперт.
Чтобы избежать обмана, следует помнить: никогда не передавайте наличные или электронные средства незнакомым людям. Если кто-то обращается к вам с подобной просьбой, предложите конкретную помощь: вызовите скорую, полицию, такси или приобретите необходимые лекарства. Если ребенок действительно нуждается в помощи, мать примет любое из этих предложений. Мошенница же, скорее всего, откажется, сославшись на нехватку времени или другие отговорки. Перечисляя деньги, вы лишаете себя возможности доказать факт мошенничества. Реальная помощь, в отличие от перевода средств, либо поможет нуждающемуся, либо пресечет преступление, не подвергая риску ваши финансы и свободу.
Уважаемые читатели «Царьграда»!
Присоединяйтесь к нам в соцсетях ВКонтакте, Одноклассники, Telegram.
Подписывайтесь на наш канал в Дзене. Там все самое интересное.
Если вам есть чем поделиться с нами, присылайте свои наблюдения, вопросы, новости на электронную почту kuzbas@tsargrad.tv