Переводы на карту с 1 сентября 2026 года: граждан предупредили об изменениях
Росфинмониторинг с 1 сентября получит доступ к данным о переводах через СБП и карты "Мир". Новые правила направлены на борьбу с мошенничеством, дропперами и незаконным выводом денег.
С 1 сентября 2026 года вступает в силу требование о формировании Единого реестра платежных карт. В нём будут учитываться карты клиентов разных банков. Однако ограничение на количество карт вступит в силу позднее. Тогда один человек сможет иметь не более 20 платежных карт во всей банковской системе.
"Ограничение в 20 карт начнет действовать с 1 сентября 2027 года. Важно, что, если у человека к этой дате будет больше 20 карт, он больше не сможет открыть новую", — сказали в пресс-службе ЦБ РБК.
Также Росфинмониторинг сможет напрямую получать от Национальной системы платежных карт сведения об операциях граждан через СБП, карты "Мир" и единый QR-код. Изменения закреплены ФЗ № 461, который дополняет положения закона № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов. Теперь ведомство сможет запрашивать необходимые сведения непосредственно у НСПК, без отдельного промежуточного запроса в банк, информирует "Клерк".
Речь идет о переводах по номеру телефона через Систему быстрых платежей, операциях с картами национальной платежной системы"Мир"», а также платежах с использованием универсального QR-кода. По информации Росфинмониторинга, сам факт запроса данных не означает автоматическую блокировку счета.
Новые полномочия должны помочь выявлять подозрительные схемы, связанные с использованием подставных счетов, обналичиванием денег и цепочками переводов. Дополнительное внимание могут привлечь частые операции, регулярные поступления от большого числа отправителей и смешивание личных платежей с коммерческими.
При этом обычные переводы между родственниками и знакомыми не запрещаются. Оплата повседневных покупок также не должна повлечь проблем сама по себе. Гражданам рекомендуют указывать понятное назначение платежа и сохранять чеки, договоры и другие документы, если перевод связан с оплатой товаров или услуг.
Особенно внимательно к новым правилам стоит отнестись самозанятым и предпринимателям, которые используют личные банковские карты для работы. Регулярные поступления от клиентов на личный счет могут вызвать вопросы банка и привести к дополнительной проверке по 115-ФЗ.
Эксперты советуют разделять личные и рабочие деньги. Для бизнеса лучше использовать отдельный счет, не принимать оплату за услуги на карту, предназначенную для бытовых расходов, и хранить подтверждающие документы. При ограничении операций клиенту следует обратиться в банк и предоставить сведения о происхождении средств.
Уважаемые читатели!
Подписывайтесь на дзен-канал "Царьград. Новосибирск", наши сообщества во "ВКонтакте" и "Одноклассниках".
Оставайтесь на связи и будьте в курсе!