Никакой революции: ЦБ объяснил новые правила финразведки и "антиотмывочного" закона
Никаких революционных изменений поправки в "антиотмывочный закон", вступившие в силу с 10 января 2021 года, не привносят. В этом заверили в Центробанке, отметив, что нововведения всего лишь призваны облегчить отчётность для банков.
Поправки, вступившие в силу с 10 января, предусматривают ряд новшеств. В частности, в них обозначен обязательный контроль за почтовыми переводами и снятием наличных, начисленных на баланс мобильного телефона, на сумму от 100 тысяч рублей. Кроме того, банкиры заинтересуются расчётами наличными и безналичными платежами по сделкам с недвижимостью на сумму от 3 миллионов рублей.
"Никаких революционных изменений указанные поправки не привносят. Так, не изменилась ни сама обязанность финансовых организаций - субъектов исполнения "противолегализационных" требований представлять в финансовую разведку (Росфинмониторинг) сведения об исчерпывающем перечне операций, не изменились также и пороговые суммы самих операций, которые подлежат такому контролю", - заявили в Банке России. Сообщение регулятора процитировало "РИА Новости".
Операциями, которые подлежат обязательному контролю, будут, как и прежде, заниматься в банках. Но, как считают в ЦБ, новшества позволят избавиться от избыточной бюрократии. Это, по мнению регулятора, облегчит жизнь как коммерческим банкам, так и их клиентам, от которых теперь потребуется меньше бумаг и документов.