Какую сумму можно перевести без вопросов со стороны банка
Финансист объяснила, что на самом деле настораживает банки.
Финансист Юлия Мягкова объяснила, когда денежные переводы могут заинтересовать контролирующие органы. Вопреки популярным страхам, закон не запрещает гражданам отправлять друг другу крупные суммы. По закону 115-ФЗ под обязательный контроль попадают операции с наличными свыше миллиона рублей и сделки с недвижимостью от пяти миллионов. Банки сообщают об этом в Росфинмониторинг, но автоматической блокировки не происходит. Об этом рассказали в Прайм.
Реальные подозрения вызывает нетипичное поведение клиента: множество переводов разным людям, суммы, не соответствующие обычным тратам, и намеренное дробление платежей для обхода лимитов. Через СБП можно перевести себе до миллиона рублей за раз, а другому человеку — до ста тысяч в месяц без комиссии.
Эксперт рекомендует для крупных переводов использовать дебетовые карты, указывать назначение платежа и быть готовым объяснить банку происхождение денег. Если доход соответствует официальному и переводы не связаны с бизнесом, волноваться не стоит.