Какую сумму можно перевести без подозрений, рассказала эксперт
Советы для спокойных переводов денег.
В эпоху цифровых платежей многие хотят знать, какую сумму можно перевести между физлицами, не вызвав вопросов у банка или налоговой. Закон не вводит строгих запретов на такие переводы, но контролирующие органы реагируют на подозрительную активность. Об этом агентству "Прайм" рассказала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.
Она уточнила, что крупные операции подлежат обязательному контролю по 115-ФЗ, но это не приводит к их автоматической блокировке. Например, наличные свыше 1 млн рублей, сделки с недвижимостью от 5 млн требуют уведомления Росфинмониторинга. Банки передают данные, но блокируют счет только при дополнительных признаках риска.
Дело не в суммах. А в подозрительном поведении
— Подозрения возникают от поведения: множество переводов разным получателям, резкий скачок сумм по сравнению с обычным оборотом карты или дробление крупных платежей на мелкие.
Технические лимиты задают СБП и банки: через СБП — до 1 млн рублей себе за раз, до 100 тыс. другому без комиссии в месяц. Банки добавляют свои суточные и месячные ограничения, иногда требуя пояснений в приложении.
Советы для спокойных переводов
* Выбирайте дебетовку, а не кредитку (меньше вопросов).
* Пишите цель: "подарок", "помощь родственнику".
* Готовьте документы на источник денег — если спросят.
* Если переводы соответствуют вашему доходу и не имитируют бизнес, риски минимальны.
Уважаемые читатели Царьграда!
Если вам есть чем поделиться с редакцией "Царьград Южный Урал", пишите: ural-grad@mail.ru Присоединяйтесь к нам в Дзене и во ВКонтакте.