Какие переводы не заблокируют банки: финансист объяснила негласные правила
Финансовый эксперт Юлия Мягкова рассказала, какие действия с переводами вызывают подозрения у банков и налоговой службы. Речь идет не только о крупных суммах, но и о подозрительных переводах, например, дробление крупных сумм на мелкие и так далее.
Согласно 115 Федеральному закону, банки обязаны уведомить о крупных операциях, например, при операциях свыше 1 миллиона рублей или сделок с недвижимостью на сумму от 5 миллионов. Сами по себе крупные суммы в операциях не означает непременно блокировку, если нет подозрений. Контролирующие органы обращают внимание не столько на сумму перевода, сколько на другие тонкости.
«Чаще всего подозрения вызывает необычная активность: большое количество переводов разным получателям, суммы, резко контрастирующие с обычным оборотом по карте, попытки обойти лимиты дроблением крупных сумм», - пояснила в беседе с агентством «Прайм» Доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова.
Через систему быстрых переводов можно перевести себе не больше 1 миллиона рублей за одну операцию. Перевод другому человеку ограничивается 100 тысячами рублями в месяц (без комиссии).
Банки могут устанавливать собственные суточные или месячные лимиты на переводы. При фигурировании крупных сумм потребуется сообщить в всплывающем окне о назначении перевода.
Юлия Мягкова рекомендует использовать для крупных переводов дебетовые карты, быть готовым доказать законность происхождения средств.
Уважаемые читатели «Царьграда»!
Присоединяйтесь к нам в соцсетях ВКонтакте, Одноклассники, Telegram.
Подписывайтесь на наш канал в Дзене. Там все самое интересное.
Если вам есть чем поделиться с нами, присылайте свои наблюдения, вопросы, новости на электронную почту kuzbas@tsargrad.tv