Юрист Виноградов предупредил о рисках для отправителя при переводах по номеру телефона
Переводя деньги незнакомому человеку, отправитель не может быть уверен, кто именно их получит. Получатель окажется лицом, включённым в перечень террористов и экстремистов.
Юрист и член Общественной палаты Вадим Виноградов рассказал о рисках, связанных с переводами денег по номеру телефона. Отправитель, переводя деньги незнакомому человеку, не может знать, кто именно их получит. Получатель может оказаться лицом, внесённым в перечень террористов и экстремистов, а его счёт может использоваться для финансирования запрещённой деятельности, пояснил эксперт RT.
По словам Виноградова, если банк или контролирующие органы выявят такой перевод, в отношении отправителя могут начать проверку. Банк имеет право заблокировать счёт отправителя, если получатель замечен в сомнительных операциях. Это могут быть обналичивание, транзитные схемы, связи с нелегальными казино или криптообменниками.
"Отправитель может не знать о таких обстоятельствах, но сам факт перевода на подобный счёт автоматически включает его в группу риска", — подчеркнул юрист.
Виноградов также отметил, что вернуть деньги, переведённые по номеру телефона, в случае ошибки или мошенничества крайне сложно. Такой платёж не фиксирует ни факта соглашения, ни его условий, если только стороны не оговорили это заранее.
"Покупатель, оплачивающий товар переводом по номеру телефона или на карту незнакомого продавца, должен понимать: в случае спора ему придётся доказывать, что между сторонами вообще было соглашение", — сказал он.
Эксперт отметил, что такой платёж "не создаёт" юридического обязательства продавца перед покупателем. Покупателю придётся в суде доказывать, за что он перевёл деньги, уточнять цену, сроки и условия передачи товара.
Для того чтобы снизить риски, юрист советует отправлять деньги только лицам с подтверждённой личностью или на расчётные счета юрлиц и ИП, обязательно фиксируя условия сделки документально. Например, можно заключить договор или сохранить переписку.
Уважаемые читатели!
Подписывайтесь на дзен-канал "Царьград. Новосибирск", наши сообщества во "ВКонтакте" и "Одноклассниках".
Оставайтесь на связи и будьте в курсе!