Финразведка раскрыла новую схему отмывания денег - СМИ
В России под видом сделки с недвижимостью научились обналичивать нелегальные средства. Эксперты рассказали, как это работает.
Финансовая разведка раскрыла новую схему отмывания денег, пишет РБК. По словам замглавы Росфинмониторинга Германа Негляда, участились случаи использования аккредитивов для приобретения недвижимости, когда под видом сделки с недвижимостью выводятся средства.
При этом суммы значительно превышают стоимость недвижимости,
- уточнил он.
Как это работает? При использовании аккредитива сделка происходит не напрямую, а при посредничестве банка. Покупатель вносит на счёт нужную сумму, платит небольшую комиссию за аккредитив, продавец предоставляет банку документы, подтверждающие, что сделка состоялась (обычно договор-купли-продажи) и забирает деньги.
В "серой схеме" обычно фигурирует завышенная сумма, которая вносится наличными (например, земельный участок стоит 1 млн рублей, а продают его за 20 млн), а деньги продавцу переводятся на счёт, открытый в другом банке. Таким образом деньги поступают уже чистыми, полученными в результате продажи недвижимости.
Интересно, что как противостоять этому - пока не очень понятно, мошенники действительно нашли слабое место в схеме работы аккредитива. Банк о своей стороны может только отказать в посредничестве, если сделка вызовет подозрения.