Адвокат Власова предупредила о блокировке счёта из-за непривычно большой суммы перевода
Эксперт назвала причины блокировки счетов за переводы и способы их избежать.
Граждане России нередко часто сталкиваются с неожиданной блокировкой счёта при переводе средств. Адвокат Ольга Власова в беседе с "Лентой.ру" рассказала, как обезопасить себя от ограничений со стороны банков.
Для того чтобы не столкнуться с блокировкой банковского счёта при совершении переводов, необходимо строго соблюдать законодательство, в частности закон ФЗ №115, и правила безопасности. Банки внимательно отслеживают операции на предмет легализации доходов, полученных преступным путём, руководствуясь законами России.
Как отметила Власова, главным триггером для системы мониторинга является резкое изменение привычного объёма транзакций. Если сумма перевода значительно отличается от предыдущих, это может вызвать подозрения. Чтобы операция прошла гладко, эксперт советует всегда указывать цель платежа в комментарии к переводу.
"Если же вам все же нужно перевести нужную сумму, в разделе "комментарий к переводу" укажите цель, например: "покупка мебели", "холодильника" и так далее", — пояснила Власова.
Кроме того, следует быть готовым подтвердить происхождение средств документально, сохранив договоры купли-продажи автомобиля или недвижимости, а также расписки о займах.
Отдельного внимания заслуживает использование личного счёта для ведения бизнеса. По словам специалиста, если человек не зарегистрирован как самозанятый или ИП, но использует карту для деловых операций и получения выручки, банк расценит это как нарушение и ограничит доступ к средствам.
Среди других факторов риска Власова выделила частые переводы через несколько разных счетов, совершение множества операций за короткий промежуток времени и регулярную смену банков.
Эксперт настоятельно рекомендует игнорировать предложения подработать на переводах с помощью своей карты и ни при каких обстоятельствах не сообщать личные данные третьим лицам. При подозрении на утечку информации следует немедленно связаться с банком для блокировки всех операций.
Уважаемые читатели!
Подписывайтесь на дзен-канал "Царьград. Новосибирск", наши сообщества во "ВКонтакте" и "Одноклассниках".
Оставайтесь на связи и будьте в курсе!
