Шутникам на заметку: Что категорически нельзя писать в сообщении при переводе денег? Чревато последствиями
При переводе денег не стоит шутить в поле "сообщение", так как это может привести к блокировке счёта. И не только.
Роскачество предупреждает, что при переводе денег шутки о незаконной деятельности (например, такие сообщения как "на взрывчатку" или "взятка") могут привлечь внимание следственных органов и привести к блокировке счёта.
Также подозрение могут вызвать слова "крипта", "аренда", "долг" и другие, указывающие на уклонение от уплаты налогов, особенно если получатель получает много однотипных переводов. Банк может заблокировать счёт, заподозрив, что получатель ведет предпринимательскую деятельность, не платя налоги, пишет KP.RU.
Русские обменяли доллары в 3,5 раза чаще евро: причины и прогнозы банка
Конечно, банки не передают информацию в налоговые органы автоматически, но обязаны предоставить её по запросу в случае проверки. Восстановить репутацию после блокировки возможно, но это займёт время. Поэтому чтобы избежать проблем, рекомендуется избегать двусмысленных, шутливых и подозрительных комментариев при переводе денег. Банковские переводы - это не то место, где стоит шутить.
В целом, вообще необязательно что-то писать в сообщении при переводе денег. Но есть и ситуации, когда это, наоборот, может помочь. Например, если бывший супруг не по судебному решению, а добровольно переводит алименты на детей. Если дойдёт до какого-то спора, то у мужчины будут доказательства денежного перевода.