Центробанк запретит БПА идентифицировать клиентов без договоров
Центробанк направил письмо в Госдуму, разъяснив, что законопроект о запрете БПА проводить идентификацию клиентов не затронет Почту России и операторов связи. Документ принят в первом чтении в ноябре и нацелен на борьбу с финансовыми злоупотреблениями.
В письме Центрального банка к председателю комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолию Аксакову указано, что законопроект о запрете банковским платежным агентам (БПА) выполнять идентификацию клиентов, не затронет операторов связи и Почту России.
Банковские платежные агенты представляют собой юридические лица или индивидуальных предпринимателей, которые заключают договор с банком и осуществляют прием платежей от населения за услуги жилищно-коммунального хозяйства, связи и телевидения. Кроме того, они могут выполнять переводы физическим лицам, в том числе без необходимости открытия банковского счета.
Основной целью законопроекта, который запрещает БПА проводить идентификацию клиентов, если они не являются платежными агрегаторами, является борьба с незаконной деятельностью, такой как верховная деяние дропов и легализация доходов. Данный документ был внесен в Думу в июле и одобрен в первом чтении в ноябре.
Центральный банк в своем письме утверждает: "Предусмотренные проектом федерального закона N967966-8 изменения в абзац первый пункта 1.5 статьи 7 Федерального закона Nº 115-Ф3 не затрагивают право кредитных организаций поручать на основании договора организации федеральной почтовой связи и оператору подвижной радиотелефонной связи проведение идентификации в соответствии с указанной нормой Федерального закона Nº 115-Ф3 ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)".
Ранее Центральный банк уже выявлял случаи ненадлежащего исполнения обязанностей по идентификации со стороны банковских платежных агентов. Некоторые агенты незаконно использовали персональные данные граждан без их согласия для открытия электронных кошельков, которые затем использовались для вывода похищенных средств либо для проведения расчетов с незаконными онлайн-казино, букмекерскими конторами или криптообменниками.
Ранее мы писали о том, что в конце 2025 года преступники начали использовать платформу OpenAI для создания фальшивых аккаунтов, через которые распространяли фишинговые письма. Эти письма маскировались под официальные коммуникации от компании, подвергая риску русских пользователей, особенно тех, у кого есть иностранные банковские карты. Эта схема мошенничества создала значительные угрозы для безопасности личных данных и финансовых средств.