ЦБ России предупредил о риске блокировки переводов по СБП
Игорь Костиков, доктор экономических наук, объяснил, когда банк может блокировать переводы денег самому себе — при подозрении на налоговую оптимизацию или отмывание. Центральный банк России предупредил о новых мошеннических схемах с Системой быстрых платежей.
Банк имеет право заблокировать переводы средств, которые пользователь отправляет самому себе, в случаях, когда возникают подозрения относительно влияния на налоговые обязательства или возможного отмывания денежных средств. Об этом заявил юрист и доктор экономических наук Игорь Костиков. Своим мнением он поделился с изданием «Лента.ру».
Существуют определённые признаки, которые могут повлиять на налоговую оценку. Например, если банк подозревает, что вы являетесь индивидуальным предпринимателем и осуществляете переводы денежных средств на собственные счета с полной отчетностью. Эти переводы могут быть неправильно учтены как расходы, тем самым уменьшая налоговую базу, — пояснил Костиков.
Юрист отметил, что переводы средств на один и тот же счет могут быть расценены банком как акт отмывания денег, особенно если они поступают из различных финансовых учреждений.
Два основных аспекта, которые вызывают озабоченность, — это налоговое влияние и риск отмывания денежных средств. В случае блокировки переводов, необходимо обратиться непосредственно в банк для детального выяснения ситуации. Удаленно эти вопросы, к сожалению, не решить, — подытожил Костиков.
Ранее Центральный банк России (ЦБ) сообщал, что злоумышленники начали побуждать русских переводить значительные суммы самим себе через Систему быстрых платежей (СБП). Такие транзакции теперь могут классифицироваться как мошеннические. Как отметил директор департамента информационной безопасности регулятора Вадим Уваров, такие переводы будут внимательно изучаться в случае, если в тот же день клиент решит перевести деньги на счет другому лицу, с которым не осуществлялось финансовых операций в течение последних шести месяцев.