Банки могут блокировать переводы из-за шуток: советы профессора ВШЭ
Профессор Вадим Виноградов из ВШЭ предупреждает: банки могут блокировать переводы из-за шутливых или подозрительных комментариев. Опасные слова, связанные с незаконной деятельностью, приведут к проверкам и заморозке счетов.
Декан факультета права Национального исследовательского университета Высшая школа экономики, профессор Вадим Виноградов сообщил о возможности блокировки денежных переводов банками из-за характеристики комментариев при переводах. В беседе с изданием «Газета.Ru» он отметил, что некоторые граждане, заполняя поле «Назначение платежа», не задумываются о том, что шутливые или подозрительные формулировки могут привести к замораживанию перевода и временной приостановке доступа к счёту из-за алгоритмов, анализирующих текстовые комментарии.
«Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконными действиями, операция может быть приостановлена для дальнейшего анализа», — пояснил эксперт.
Профессор выразил мнение, что при осуществлении денежных переводов необходимо избегать формулировок, которые могут указывать на преступные действия, таких как:
- «за травку»
- «взятка»
- «откат»
- «оружие»
- «взрывчатка»
- и т.д.
Кроме того, блокировка возможна из-за комментариев, связанных с коммерческими операциями, которые потенциально могут предполагать незаконное предпринимательство, например,
- «оплата за ремонт»
- «аренда квартиры»
- «за квартиру»
- «арендная плата»
- «оплата по договору»
- и так далее.
«Необходимо понимать, что банковские алгоритмы обращают внимание не только на прямой смысл фраз, но и на сленговые выражения, которые могут быть интерпретированы двусмысленно», — добавил профессор.
В случае блокировки перевода или счёта из-за срабатывания алгоритмов на определенные слова, необходимо связываться с банком для решения возникшей проблемы, указал Виноградов.
Ранее председатель Государственной Думы Вячеслав Володин отметил, что кредитные учреждения начали изменять условия пользования банковскими счетами и картами без согласия клиентов.